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离岸公司在塞浦路斯开银行账户必须有公用事业账单

九 2nd, 2009 by 秋日传奇

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CIL的一个客户，他的注册于某个避税天堂的离岸公司需要在塞浦路斯开设银行账户（Bank  of  Cyprus）。

Bank of Cyprus Head Offices 塞浦路斯银行总部

Bank of Cyprus Head Offices 塞浦路斯银行总部

正常的情况下，开设离岸账户，例如在香港汇丰银行、香港渣打银行、新加坡华侨银行开设离岸账户，客户只需要提供董事股东的护照、身份证扫描件，然后地址证明文件：可以是驾照、3个月内的银行对账单、公用事业账单（Utility Bill）（水、电、电话、煤气等账单）。然后银行之需要看到客户公司全套文件的原件，即可成功开设离岸账户。

但是，塞浦路斯是一个欧盟国家，他们的法律和银行管理体系，管理之严格，手续之繁琐。在全世界绝无仅有。

为了防止恐怖主义和犯罪洗钱行为，塞浦路斯除了要求客户提供公司文件的扫描件外，还需要公司董事股东的身份证、护照扫描件，最重要的是：塞浦路斯银行要求的地址证明文件，必须是公用事业账单（从这点上可以看出欧洲人的古板、法制严格、防范措施严密），但这个可是给我们的中国客户出了个大难题。

  1. 目前在中国，尤其是大城市，通常人们在购买房屋时，水、电、煤气、电话都已经由房地产商用门牌号和地址申请好了，所以，理论上说，凡是新购的房地产，开出来的任何公用事业账单上都不会有户主的名字，而一般只有门牌号或者地址。
  2. 此外，由于中国城市的大部分民众都选择了通过银行代缴这些公用事业费用，所以，开具此类公用事业账单只能通过银行，而银行出的单据，往往只有地址或门牌号或者名字，根本无法作为公用事业账单来证明客户的地址。
  3. 最后，由于是通过银行办理的电卡、交的电话费、煤气卡、水费，就算客户找到物业管理公司、国家电网、中国电信、煤气管理站等职能部门，仍然无法开出有效的具有地址证明效力的公用事业账单。

同样的例子，也出现在英国。下面是一个英国朋友在网上发的求助帖，因为他需要开银行账户，但是因为网络电子账单的发达，实际上他根本拿不出任何具有法律效力的公用事业账单（Utility Bill），好在他是英国人，英国银行能够接受他提供：3个月内的税务账单、银行对账单。所以，他开设英国的个人银行账户还是要方便很多，虽然有波折，但最后是一定可以开出来的。

  • 可怜了中国不是欧盟成员，我们也不是英国人。所以，当我们要为自己的离岸公司在欧盟开设离岸账户时，手续繁琐和条件苛刻那简直是必然的。

从一个英国朋友开个人银行账户遇到的困惑说起：Bank Statement / Utility Bill for opening bank account

From A British Friend：James Melody

  1. I have a meeting with a bank manager this afternoon to open a new business bank account. I need to provide a bank statement / utility bill as proof of address.
  2. The problem I have is that everything I get now is paperless. Bank Statements are delivered online, bills are delivered online. The only things I get that are not online are my council tax bill (which is from April) and my water bill (from March).
  3. I have an O2 mobile phone bill as hard copy – will that suffice? I can also print off one of my paperless bills but they all seem to come as a PDF without a company logo on them.
Bank of Cyprus Credit Cards

Bank of Cyprus Credit Cards

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Posted in 离岸公司, 离岸公司与财税规划, 离岸账户

10 Responses to “离岸公司在塞浦路斯开银行账户必须有公用事业账单”

  1. 更年期 说：
    2009年09月2号 于 12:03

    辛苦您了。

  2. 更年晚期 说：
    2009年09月2号 于 12:08

    我不是故意的。

  3. 塞浦路斯银行账户 说：
    2009年09月2号 于 12:28

    塞浦路斯银行很大很气派，果然欧洲人有钱。

  4. 塞浦路斯银行账户 说：
    2009年09月2号 于 12:29

    塞浦路斯银行的信用卡，看着也很帅，设计的很漂亮。

  5. rain 说：
    2009年09月2号 于 17:07

    离岸公司在塞浦路斯开银行账户必须有公用事业账单
    这个问题，等我下次开就不用这么费劲了，我有每月25元的账单证明，可以吗
    更年期？你们说欧洲银行，是更年期妇女么，又疯狂又保守？
    可怜的秋日传奇 :mrgreen:

  6. rain 说：
    2009年09月2号 于 17:10

    icon are very cool,just forgot it

  7. 秋日传奇 说：
    2009年09月2号 于 17:15

    :mrgreen:

  8. youran 说：
    2009年09月4号 于 11:44

    秋日传奇：是不是如果有业务往来在欧洲，选择塞浦路斯，这个属地是最佳的选择？
    注册塞浦路斯公司，公司成立以后，在塞浦路斯开的是哪一家银行呢？谢谢

  9. 秋日传奇 说：
    2009年09月4号 于 11:53

    回答楼上的问题： 如果客户有业务往来在欧洲，并想享受欧盟的税务优势，可以选择注册塞浦路斯公司，这是目前进军欧盟市场的最佳选择。

    注册塞浦路斯公司以后，客户可以选择在塞浦路斯的本地银行开户。
    可以选择的银行：Bank of Cyprus（塞浦路斯银行，本文中有此银行的总部照片）, Marfin Laiki Bank, Hellenic Bank, Eurobank

  10. 队长lu 说：
    2009年09月8号 于 18:56

    介绍的很详细。。。
    很好

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