CIL博客 – 离你最近的离岸故事

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美国司法部提请联邦法院迫使汇丰银行提供数千富裕客户的名单，这些客户被怀疑在美国有偷税嫌疑。 此举表明美国当局对逃税审查的力度正在加强，追查范围有从瑞士以及加勒比小国这些传统的避税港扩大的迹象。美国国家税务局在发出召唤令之前，必须得到法官的批准。 美国税务官关注的数千名高净值客户，在2002到2010年期间同时拥有汇丰银行美国和汇丰银行印度的账户。据法院记录，汇丰银行表示这样的账户数为9000人，个人最低账户额为100000美元。而据在最近一次的数据记录，2009年同样的账户数只有1921人。 美国税务官表示这数千在汇丰银行拥有超过100000美元账户的公民，可能未能向美国政府披露其在印度账户的信息。这也可能导致这些纳税人没有申报通过未披露账户获得的收入。 汇丰银行表示尚未看到法院传票，并补充不会容忍逃税新闻，会全力支持美国政府征收合理税收的努力。 以上新闻告诉我们，一些持有美国护照或绿卡的美国居民或美国纳税居民把银行账户开在汇丰可能是不安全的。专业离岸账户服务，请参考：http://www.cil-online.com/services/offshore-banking/ 标签：IRS, 汇丰银行离岸账户, 离岸账户

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中国富豪转移财产路径曝光 经地下钱庄洗钱出境 方式多样操作隐蔽 地下钱庄：财富分批洗白出境 对于巨额财富的海外转移话题，富豪们向来避而不谈。在众多的财富海外转移过程中，透过地下钱庄“洗钱”出境是一种极为便捷的途径。 地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄甚至已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。地下钱庄经济的繁荣，为中国富豪向海外转移资产提供了一条稳定的洗钱出境路径。 作为金融服务的非法中介机构，富豪们可以随时将规模不等的人民币资产交给地下钱庄并支付相关“手续费”（从万分之三到百分之几不等），而地下钱庄则可以通过境外合伙人将对应外汇打入富豪的境外账户。 对于转移财富而言，地下钱庄手续简单、快捷，资金周转快，而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。通常情况下，富豪通过地下钱庄兑换或者转款，几分钟内就可完成一单。由于地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，通过地下钱庄分批次洗钱出境的数量和资金吞吐量难以准确统计。但从国内外破获的类似案件中可知，一个较大的地下钱庄每日资金流水多达上千万元也并不稀奇。 注册离岸公司：隐秘操作转移财富 世界上一些国家和地区（多数为岛国）近些年纷纷以法律手段制订并培育出一些特别宽松的经济区域，这些区域一般称为离岸法区。而所谓离岸公司就是泛指在离岸法区内成立的有限责任公司或股份有限公司。 在中国大陆，包括企业家、商人、高级管理人员、演员、作家等在内的富豪群体热衷于注册属于自己的离岸公司。这是因为，所有的国际大银行都承认离岸公司，并愿意为其设立银行账号及财务运作提供方便。而在运作的过程中，一方面这种离岸公司可以帮助富人群体减少纳税额度，另一方面，离岸公司不受外汇管制，这也可以使他们的海外投资、转移财富计划更为隐蔽和自由。 英属维尔京群岛是世界上企业注册数量最多的三大离岸公司注册地之一。有数据显示，全球注册的离岸公司有70多万家企业，其中50多万家在英属维尔京群岛注册。而在这50多万家离岸企业中，有20多万家公司与中国有关，占英属维尔京群岛离岸公司的40%以上。 富豪群体通过离岸公司转移个人资产十分便捷. 通常来说，在得到公司注册代理机构出具的证明后，离岸公司的设立手续一般可在2周内完成。开立离岸账户也就两周左右，非常方便。 而在英属维尔京群岛注册一家离岸公司，BVI公司注册费用为995美金，以后每年年费895美金，这对于身家动辄几亿甚至上百亿的富豪而言，实乃九牛一毛。 “出逃”富豪财产  海外转移方式趋极端 在中国“出逃”的亿万富豪当中，厦门远华案主角赖昌星是当之无愧的王中王。据2010年福布斯“出逃”富豪榜单显示，赖昌星以250亿元人民币的涉案金额名列“出逃”富豪第一位，比排名第二的仰融（华晨帝国的缔造者，涉案金额70亿元）多出180亿元人民币。 由于时刻有可能被遣返回国，赖昌星的上百亿身家也存在被罚没的可能。为了最大限度的保护其身家，2006年，赖昌星与其妻曾明娜离婚，并将巨额财产转移至曾明娜名下。 据熟悉移民及难民事务的律师指出，赖昌星离婚之后，如果他要被遣返，他的财产不会被全部没收，他会把他的财产转移到妻子名下。另外，离婚之后即使被遣返，曾明娜及其3名子女也不会被同时遣返。 仰融曾经是中国资本市场的一个符号。作为一个身家70亿元人民币的“出逃”富豪，仰融财产的海外转移未动一兵一卒，他的运作手法是首先将国有资产拿到海外上市，再通过一翻资本腾挪后将国有资产私有化。2002年10月18日，辽宁省检察院以涉嫌经济犯罪为名批准逮捕仰融，仰融被迫出走美国。但是，由于“华晨系”部分国有资产已在仰融出逃前完成海外转移，并在股权结构上作出调整，因此仰融出走美国后，包括香港远东金源（原名圆通控股，1188.HK）等在内的海外资产已划归仰融个人所有。这也是仰融能够以70亿元人民币当选“出逃”富豪第二名的原因之一。 中国富豪阶层数量惊人 作为人均GDP只有3677.86美元（2009年）的发展中国家，中国与欧洲、美国、日本等国相比已然存在着巨大差距。但在亿万富豪的数量比拼上，中国似乎优势明显。 据《2010胡润财富报告》显示，截至2009年底，中国内地有87.5万个千万富豪和5.5万个亿万富豪，其中千万富豪同比增长了6.1%，亿万富豪则增长了7.8%，与同期的GDP增速相得益彰。尽管如此，胡润仍然十分“乐观”的表示：“还有很多超级富豪潜在水下，不被我们所看到。” 根据波士顿咨询集团在去年12月份发布的报告显示，中国已有67万个家庭拥有百万美元以上的资产，位列全球第三位，仅次于美国和日本。（来源：山东商报） 标签：BVI, 注册离岸公司, 离岸公司, 离岸账户, 英属维尔京群岛

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如果你想创建一个二级用户，请按照以下步骤进行操作： ——首先用第一用户名登录汇丰网上银行系统。 ——点击右面菜单的‘服务Services’按钮，然后点击‘新建用户Create User’按钮。 ——在线填写新用户的相关信息。 ——您可以设定新二级用户的每天取款、汇款额度。 ——完成以上操作后，系统会自动生成一封确认信，信中包含了PIN码。 ——一个激活PIN码、一个安全密码器、一个PIN码使用说明，将会邮寄到您预留给汇丰银行的通讯地址。 ——收到以上资料后，二级用户可以用它们登录汇丰网上银行，并激活自己的主菜单。 ——点击‘服务Services’按钮 ——在‘管理控制Management Control’按钮下方, 点击‘激活用户Activate User’按钮 ——输入PIN码使用说明封面上的PIN流水号（PIN Reference Number） ——二级用户将被要求的登录www.hsbc.com.hk/registerbib 完成在线注册。 请注意，如果您同意赋予二级用户一个每天的取款汇款额度，他或她必须拥有一个香港汇丰银行私人账户。 想了解汇丰网银的详细信息，请访问以下网址： https://www.commercial.hsbc.com.hk/1/2/commercial/visit-us/bib-service-centres 如果您需要任何帮助，欢迎您随时拨打我们的24小时服务热线： (852) 2748 8288 ，然后在语言选择后按 #-4-1-1 ，然后输入您的账户号码。我们的客服人员将竭诚为您服务。 标签：汇丰, 离岸帐户, 离岸账户, 网银, 香港汇丰

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答案是肯定的。可以。 首先离岸公司不是一个中国公司，不能直接在国内经营，但有的时候，离岸公司的确是跟国内的公司有业务往来，比如为外贸或工厂寻找商业机会，牵线搭桥成立成功做的成了生意而拿去佣金，或者提供一些外包的服务、咨询或设计等业务，但到了国内的公司往外汇款给离岸公司的时候，就比较麻烦了。要到外管去申请。 但实际上也没有我们想象的那样麻烦。只要这个离岸公司到这个要付款的公司的所属的税务局去开一张发票，把税交了，然后把资料给那个要付款的公司，付款公司去申请就行了。 标签：付款给离岸公司, 离岸账户

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